План портфеля из облигаций на ИИС

Портфель будет сформирован исключительно из облигаций ОФЗ и российских компаний.

Распределение облигаций по уровню риска будет следующим:

• AAA – 20%
• A – 30%
• BBB – 30%
• BB – 10%
• B – 10%

Описание уровней кредитоспособности компаний можно посмотреть в сравнительной таблице.

В будущем возможен либо полный уход от облигаций категории B, либо частичное смещение от В к ВВ.

Для примера возьмем стартовую стоимость портфеля в 40 тысяч рублей. Значит требуется распределить 40 облигаций следующим образом:

• ААА – 8 штук
• А – 12 штук
• ВВВ – 12 штук
• ВВ – 4 штуки
• В – 4 штуки

Теперь можно распределить кандидатов.

Категория ААА

Практически без рисковая зона. Это различные выпуски ОФЗ с весьма скромным процентом, но с большой гарантией, т. к. дефолт по ОФЗ – это дефолт государства.

Категория А

Крупные компании, на которых влияние рынка не значительно. Дефолт крайне маловероятен.

Возможные представители:

Трубная Металлургическая Компания (A+.ru)

Металлургия

https://boomin.ru/kompanii/birzhevyye-kompanii/trubnaya-metallurgicheskaya-kompaniya/
https://rusbonds.ru/issuers/86514/

TMK — глобальный производитель и поставщик стальных труб для нефтегазовой отрасли, выпускающий премиальные резьбовые соединения под брендом TMK UP™.

Выпуск: ТМК-5-боб (RU000A0JWCM0) – 182 дня – 9.75 %

Номинальный объем / Объем в обращении	5 000 000 000 ₽
Дата начала / окончания размещения	13.04.2016
Дата погашения	01.04.2026

ГК САМОЛЕТ (A(RU))

Строительство и девелопмент

https://boomin.ru/kompanii/birzhevyye-kompanii/gk-samolet/
https://rusbonds.ru/issuers/101957/

ГК «Самолёт» – это ряд ведущих российских девелоперских компаний полного цикла, которые реализуют крупные строительные проекты. География деятельности компании – Московский регион, Санкт-Петербург и Ленинградская область.

Выпуск: Самолет ГК-БО-П12 (RU000A104YT6) – 91 день – 13.25 %

Номинальный объем / Объем в обращении	15 000 000 000 ₽
Дата начала / окончания размещения	15.07.2022
Дата погашения	11.07.2025

Сэтл Групп (ruA)

Строительство и девелопмент

https://boomin.ru/kompanii/birzhevyye-kompanii/setl-grupp/
https://rusbonds.ru/issuers/88769/

Setl Group (Сэтл Групп) — российская многопрофильная инвестиционно-промышленная группа, развивающая свою деятельность как в России, так и за её пределами. Является одним из крупнейших финансово-промышленных объединений Северо-западного региона России.

Выпуск: Сэтл Групп-002Р-01-боб (RU000A1053A9) – 91 день – 12.15 %

Номинальный объем / Объем в обращении	10 000 000 000 ₽
Дата начала / окончания размещения	17.08.2022
Дата погашения	13.08.2025

Биннофарм Групп (ruA)

Фармацевтика и медицина

https://boomin.ru/kompanii/birzhevyye-kompanii/binnofarm-grupp/
https://rusbonds.ru/issuers/115774/

Дочка АФК Система.

Выпуск: Биннофарм Групп-001P-02 (RU000A104Z71) – 91 день – 10.35 %

Номинальный объем / Объем в обращении	3 000 000 000 ₽
Дата начала / окончания размещения	21.07.2022
Дата погашения	02.07.2037

Вуш (A-(RU))

IT и шеринг

https://boomin.ru/kompanii/birzhevyye-kompanii/vush/

Технологическая компания, которая самостоятельно разрабатывает и внедряет решения для шеринга транспорта микромобильности. Управляет одноименным сервисом, крупнейшим в России, по предоставлению в аренду электросамокатов и электровелосипедов.

Выпуск: ВУШ-001Р-01 (RU000A104WS2) – 91 день – 13.5 %

Номинальный объем / Объем в обращении	3 500 000 000 ₽
Дата начала / окончания размещения	29.06.2022
Дата погашения	25.06.2025

ИЭК Холдинг (ruA-)

Приборостроение и электротехническая промышленность

https://boomin.ru/kompanii/birzhevyye-kompanii/iek-holding/
https://rusbonds.ru/issuers/117260/

«ИЭК Холдинг» (IEK Group) — российская электротехническая компания, производитель и поставщик электротехнического оборудования под брендом IEK, светотехнического оборудования IEK Lighting, продукции для телекоммуникаций ITK и оборудования промышленной автоматизации ONI.

Выпуск: ИЭК Холдинг-001Р-01 (RU000A105PR5) – 91 день – 12.7 %

Номинальный объем / Объем в обращении	2 000 000 000 ₽
Дата начала / окончания размещения	27.12.2022
Дата погашения	23.12.2025

ГК Сегежа (ruA-)

Лесная промышленность

https://rusbonds.ru/issuers/108916/

Дочка АФК Система.

Выпуск: Сегежа2P3R (RU000A104FG2) – 91 день – 10.90%

Номинальный объем / Объем в обращении	X 000 000 000 ₽
Дата начала / окончания размещения	26-01-2022
Дата погашения	07-01-2037

ПРОМОМЕД ДМ (ruA-)

Фармацевтика и медицина

https://boomin.ru/kompanii/birzhevyye-kompanii/promomed-dm/
https://rusbonds.ru/issuers/112539/

Производство лекарственных препаратов осуществляется на российских фармацевтических предприятиях, оснащённых в полном соответствии стандартам GMP. В группу компаний «Промомед» входит АО «Биохимик» (Саранск, Мордовия).

Выпуск: Промомед ДМ-001P-03 – 182 дня – 11.5 %

Номинальный объем / Объем в обращении	2 500 000 000 ₽
Дата начала / окончания размещения	18.08.2022
Дата погашения	14.08.2025

ГК Пионер (ruA-)

Строительство и девелопмент

https://boomin.ru/kompanii/birzhevyye-kompanii/gk-pioner/
https://rusbonds.ru/issuers/94686/

Выпуск: Пионер ГК-001Р-06-боб (RU000A104735) – 91 день – 10.90%

Номинальный объем / Объем в обращении	3 000 000 000 ₽
Дата начала / окончания размещения	09.12.2021
Дата погашения	04.12.2025

Гидромашсервис (ruA-)

Машиностроение

https://boomin.ru/kompanii/birzhevyye-kompanii/gidromashservis/
https://rusbonds.ru/issuers/89142/

Компания АО «ГИДРОМАШСЕРВИС» специализируется на комплексных поставках насосного, блочного и другого оборудования для нефтегазовой отрасли, водного хозяйства, ЖКХ, тепловой и атомной энергетики, металлургии, химической промышленности и судостроения.

Выпуск: Гидромашсервис-001Р-01 (RU000A105Q89) – 91 день – 10.90%

Номинальный объем / Объем в обращении	3 000 000 000 ₽
Дата начала / окончания размещения	29.12.2022
Дата погашения	25.12.2025

Категория BBB

Умеренный уровень кредитоспособности. Сильные потрясения на рынке могут пошатнуть компанию. Риск дефолта небольшой, но проценты по облигациям выше чем у компаний из категории A.

ДЖИ-ГРУПП (BBB+(RU))

Строительство и девелопмент

https://boomin.ru/kompanii/birzhevyye-kompanii/dzhi-grupp/
https://rusbonds.ru/issuers/108804/

Представлена двумя основными брендами: «Унистрой» и UD Group. «Унистрой» работает в трех регионах России: республиках Татарстан и Башкортостан, Самарской области, имеет земельные участки под строительство в Пермском крае и Санкт-Петербурге. UD Group занимается строительством и эксплуатацией объектов торговой, офисной и складской недвижимости.

Выпуск: Джи-групп-001Р-01 (RU000A101TS4) – 91 день – 14.5 %

Номинальный объем / Объем в обращении	1 500 000 000 ₽
Дата начала / окончания размещения	29.12.2022
Дата погашения	27.06.2024

Первое Коллекторское Бюро (ruBBB+)

МФО и ломбарды

https://boomin.ru/kompanii/birzhevyye-kompanii/pervoe-kollektorskoe-byuro/
https://rusbonds.ru/issuers/93374/

Специализируется на взыскании долгов и работе с проблемными кредитами банков или микрофинансовых организаций.

Выпуск: Первое КоллекБюро-001Р-03 (RU000A1047S3) – 91 день – 12.25 %

Номинальный объем / Объем в обращении	1 500 000 000 ₽
Дата начала / окончания размещения	10.12.2021
Дата погашения	05.12.2025

Асфальтобетонный завод №1 (АБЗ-1) (ruBBB)

Химическая промышленность

https://boomin.ru/kompanii/birzhevyye-kompanii/asfaltobetonnyy-zavod-1-abz-1/
https://rusbonds.ru/issuers/98000/

Доля рынка ОАО «АБЗ-1» в Санкт-Петербурге и Ленинградской области составляет около 25% от общего объема. Годовой выпуск продукции составляет около 1,5 миллионов тонн асфальтобетона. Входит в ГК «АБЗ-1».

Выпуск: АБЗ-1-001P-03-боб (RU000A105SX7) – 91 день – 14.25 %

Номинальный объем / Объем в обращении	1 500 000 000 ₽ / 0 ₽
Дата начала / окончания размещения	02.02.2023 / 06.03.2023
Дата погашения	29.01.2026

Авангард-Агро (BBB(RU))

АПК

https://boomin.ru/kompanii/birzhevyye-kompanii/avangard-agro/
https://rusbonds.ru/issuers/95411/

АО «Авангард-Агро» является головной компании одного из крупнейших агрохолдингов в России. В активе АО «Авангард-Агро» свыше 400 тыс. га сельхозугодий в Воронежской, Орловской, Курской, Тульской, Липецкой и Белгородской областях (в собственности 347 740 га). Выращивает 7 видов сельхозкультур, а также производит муку, солод, свекловичный сахар, молоко и мясо КРС. Кроме того, активно участвует в обороте сельскохозяйственных земель.

Выпуск: Авангард-Агро-БО-001P-02 (RU000A0ZYH02) – 91 день – 9.25 %

Номинальный объем / Объем в обращении	3 000 000 000 ₽
Дата начала / окончания размещения	28.11.2017
Дата погашения	16.11.2027

Категория BB

Умеренно низкий уровень кредитоспособности. Потрясения на рынке сильно ударят по компании. Риск дефолта средний, но проценты по облигациям выше чем у компаний из категории ВВ. Это нижний предел по которому работают фонды.

Лайм-Займ (ruBB-)

МФО и ломбарды

https://boomin.ru/kompanii/birzhevyye-kompanii/laym-zaym/
https://rusbonds.ru/issuers/109432/

LIME — международная финансовая компания, представленная в 4-х странах и осуществляющая свою деятельность полностью в режиме онлайн. Работает на российском рынке финансовых услуг с 2013 г. Имеет собственное IT подразделение и занимается разработками в области fintech-технологий.

Выпуск: Лайм-Займ МФК-001Р-01 (RU000A105AJ4) – 30 дней – 20 %

Номинальный объем / Объем в обращении	500 000 000 ₽
Дата начала / окончания размещения	13.10.2022 / 19.12.2022
Дата погашения	27.09.2025

Категория B

Некоторые называют этот уровень “мусорным”. Большой риск – большой процент.
Напоминает лотерейные билеты.

Завод КЭС (B+.ru)

Машиностроение

https://boomin.ru/kompanii/birzhevyye-kompanii/zavod-kes/
https://rusbonds.ru/issuers/108758/

Российский производитель энергокомплексов, а также официальный дилер ведущих производителей оборудования автономного и резервного энергоснабжения. Осуществляет поставки стабилизаторов напряжения, источников бесперебойного питания, солнечных электростанций, компрессорного оборудования и осветительных мачт.

Выпуск: Завод КЭС-001Р-03 (RU000A105AW7) – 91 день – 20 %

Номинальный объем / Объем в обращении	150 000 000 ₽
Дата начала / окончания размещения	18.10.2022 / 05.01.2023
Дата погашения	13.10.2026

Мосрегионлифт (ruB)

https://boomin.ru/kompanii/birzhevyye-kompanii/mosregionlift/
https://rusbonds.ru/issuers/123058/

осуществляющая поставку и монтаж лифтового оборудования для капитального ремонта многоквартирных домов, в том числе по программам ускоренной замены лифтов и замены лифтов для домов со спецсчетами.

Выпуск: Мосрегионлифт-БО-01 (RU000A105RU5) – 30 дней – 18 %

Номинальный объем / Объем в обращении	200 000 000 ₽
Дата начала / окончания размещения	24.01.2023
Дата погашения	08.01.2026